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① Coordonnées
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② Vérification
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③ Paiement
✓Momentum sectoriel + or (risk-parity)
✓Allocation rebalancée une fois par mois
✓Portefeuille personnalisé à votre capital
✓Notification Telegram & newsletter mensuelle
Performance backtestée — 131 mois (2015→2026), validée walk-forward
1,37
Ratio de Sharpe
+13,6%/an
Performance annualisée
−12,8%
Perte maximale
×4,0
Capital (20k→80k €)
2,86
Profit factor
63%
Mois positifs
Abonnement annuel
€12
soit 10€ / mois
par an · accès complet · pas de renouvellement automatique
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Avertissements importants
  • Ce service ne constitue pas un conseil en investissement (MiFID II).
  • Les performances passées ne garantissent pas les performances futures.
  • Le trading comporte un risque de perte en capital.
  • L'allocation est fournie en paper trading (phase alpha) — aucun ordre n'est exécuté automatiquement.
  • L'utilisateur reste seul responsable de ses décisions.

📊 Predicta Scanner — Allocation systématique en actions européennes (PEA)

Un portefeuille piloté par une méthode, pas par des paris : momentum sectoriel + or, en risk-parity, rebalancé chaque mois.

🎯 Pas de prédiction directionnelle. Une discipline d'allocation appliquée sans émotion.

Le moteur sélectionne chaque mois les secteurs porteurs (momentum), répartit le risque entre eux (risk-parity — aucun pari concentré) et ajoute l'or comme couverture décorrélée des actions. Le portefeuille est rebalancé une fois par mois — ni scalp, ni réaction à l'actualité. Le système calcule l'allocation cible ; vous validez et passez vos ordres.

1,37
📉 Ratio de Sharpe
rendement ajusté du risque (11 ans)
+13,6%/an
📈 Performance annualisée
simulé : 20k → ~85k€ sur 11 ans
−12,8%
📉 Perte maximale
drawdown max (vs −26% CAC seul)
mensuel
📅 Rebalancement
1 décision / mois, sans sur-trading

⚠️ Performances simulées — ces chiffres résultent d'un backtest sur données historiques (2015-2026) et ne sont pas des résultats réels de comptes clients. Les performances passées ou simulées ne préjugent pas des performances futures. Tout investissement comporte un risque de perte en capital, y compris totale. Ce service fournit de l'information et des outils d'analyse ; il ne constitue pas un conseil en investissement personnalisé.

⚙️ Sur quoi repose la stratégie

Le moteur ne cherche pas à deviner le prochain mouvement. Il exploite deux régularités structurelles, robustes sur plus de 10 ans :

📈 Momentum sectoriel

Les secteurs qui surperforment ont tendance à continuer à court terme. Chaque mois, le moteur classe les secteurs par tendance et conserve les plus porteurs, puis y sélectionne les meilleures valeurs.

Aucune whitelist figée : l'univers complet est réévalué chaque mois — rotation réelle des positions, pas de titres « préférés ».

🪙 Or — couverture décorrélée

L'or évolue indépendamment des actions (corrélation quasi nulle avec le CAC). L'ajouter réduit le risque global sans sacrifier le rendement — la diversification comme « repas gratuit ».

Le risque est ensuite réparti entre toutes les poches (risk-parity) : aucune position ne domine le portefeuille.

🔍 Comment ça marche — 4 étapes, une fois par mois

Chaque mois, le portefeuille cible est reconstruit par un processus systématique, sans intervention discrétionnaire. Le même enchaînement est appliqué à chaque rebalancement — du classement des secteurs jusqu’à l’allocation finale. Tous les paramètres sont calibrés sur plus de 10 ans de données historiques et validés en walk-forward (hors-échantillon) pour éviter le sur-ajustement.

1
📈
Momentum sectoriel
Classement des secteurs par tendance
Sélection des plus porteurs
Univers entier réévalué chaque mois
❯
2
🎯
Meilleures valeurs
Dans chaque secteur retenu
Filtre de liquidité
Plafond par position (anti-concentration)
❯
3
⚖️
Risk-parity + Or
Risque réparti (1/volatilité)
Or ajouté en couverture décorrélée
Aucune poche ne domine
❯
4
🔔
Allocation cible
Ordres à passer notifiés
Vous validez et exécutez
Aucun ordre automatique
Ce que le moteur FAITCe qu'il NE FAIT PAS
✅ Sélectionne les secteurs en momentum❌ Ne prédit aucune direction de titre
✅ Répartit le risque (risk-parity)❌ Aucune liste de titres « préférés »
✅ Ajoute l'or en couverture décorrélée❌ Ne réagit à aucune actualité
✅ Rebalance une fois par mois❌ Pas de scalp, pas de TP/SL serré
✅ Vise un Sharpe robuste, MaxDD contenu❌ Ne vise pas le rendement maximal

Méthode validée en walk-forward sur plus de 10 ans (5 sous-périodes sur 6 avec un Sharpe > 1). Limite assumée et affichée : les retournements de régime rapides (type 2021-2022) restent le point faible. Toutes les décisions reposent uniquement sur des données disponibles à l'instant t (anti look-ahead strict), frais inclus. Aucun ordre n'est exécuté automatiquement — vous restez maître de chaque décision.

📋 Ce que vous recevez

🔔 Allocation mensuelle

Chaque mois, la liste des positions cibles : secteurs retenus, titres sélectionnés, poids de chaque ligne (en % du portefeuille), part d’or de couverture, et les ordres d’ajustement à passer par rapport au mois précédent.

Secteurs Titres & poids Part d’or Ordres à passer

Via Telegram et newsletter email mensuelle

📊 « Mon portefeuille »

Votre portefeuille personnalisé à votre capital : valeur, P&L, performance du mois et annualisée, MaxDD, volatilité, poids par position, courbe d’évolution et calendrier des portefeuilles passés. Vous pouvez aussi y ajouter vos propres positions.

Capital perso KPIs & courbes Calendrier mensuel Performance

🔓 Transparence totale

Nous affichons nos trades perdants comme nos trades gagnants. L’historique complet est accessible et vérifiable. Aucune exécution automatique — vous restez maître de chaque décision.

Engagement Détail
✅ Données vérifiables Tous les événements, scores et résultats sont consultables en ligne
✅ Paper trading En phase alpha, l’allocation est simulée — zéro risque réel pendant la validation
✅ Paiement sécurisé Via PayPal — vos coordonnées bancaires ne transitent jamais par notre système
✅ Sans renouvellement Paiement unique de 120€/an — aucun prélèvement récurrent
✅ Vous décidez Le système analyse et calcule. Vous validez et exécutez.
✅ Allocation mensuelle Une liste de positions cibles par mois — secteurs, titres, poids et part d’or de couverture
✅ Méthode validée walk-forward Stratégie testée sur plus de 10 ans, hors-échantillon, frais inclus, anti look-ahead strict
✅ Limites affichées Le point faible (retournements de régime rapides) est documenté, pas masqué
✅ Portefeuille personnalisé « Mon portefeuille » calculé à votre capital — KPIs, courbes et historique mensuel
🔐 Moteur scellé & horodaté Code et données scellés (SHA-256) et horodatés par un tiers indépendant (RFC-3161) — impossible de réécrire l’historique. Vérifiez vous-même →

Paiement unique via PayPal — Aucun renouvellement automatique — Aucun engagement

ALPHA TEST — L’allocation est simulée en paper trading. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. L’allocation fournie est une analyse et non un conseil en investissement au sens de la directive MiFID II. Le trading comporte des risques de perte en capital. Vous êtes seul responsable de vos décisions d’investissement.

🔐 Intégrité RFC3161 moteur scellé & horodaté par tiers indépendant

01 🧭 Pourquoi scellons-nous notre moteur ?

Le problème de fond de notre secteur : n'importe quel service peut afficher une courbe de performance flatteuse. Rien — techniquement — n'empêche un éditeur de retoucher son algorithme après coup, de régénérer un historique devenu plus présentable, d'effacer discrètement les mois perdants, ou de présenter aujourd'hui un « historique » fabriqué hier. L'abonné n'a aucun moyen de faire la différence entre un système honnête et un système maquillé : les deux affichent exactement les mêmes belles courbes.

Notre réponse : nous nous lions les mains, publiquement et cryptographiquement. Le moteur de décision, sa configuration et ses données historiques sont réduits à des empreintes SHA-256, et ces empreintes sont horodatées par une autorité indépendante (RFC-3161) que nous ne contrôlons pas. Conséquence mécanique : il nous est devenu impossible de réécrire notre propre histoire — toute retouche du moteur ou de l'historique serait immédiatement détectable par n'importe qui, avec des outils standards et gratuits.

Pourquoi un nombre infime de services le fait :

  • C'est exigeant techniquement — Sceller un moteur ne sert à rien s'il n'est pas rigoureusement déterministe (mêmes entrées ⇒ mêmes sorties) avec des données immuables et auditées. La plupart des services n'ont tout simplement pas cette infrastructure.
  • C'est un engagement irréversible — Une fois scellé, plus de marche arrière : une mauvaise passe ne pourra jamais être « lissée » rétroactivement. Beaucoup préfèrent garder cette porte de sortie. Nous l'avons fermée volontairement.
  • L'opacité est un modèle économique — Une partie du secteur vit précisément de résultats invérifiables et de sélection après coup. Le scellement est leur pire ennemi — c'est exactement pour cela que nous en avons fait notre standard.

Pourquoi c'est capital pour vous, abonné : ce que vous achetez, ce n'est pas une promesse de performance — personne ne peut honnêtement vous la garantir. C'est la certitude que le portefeuille que vous recevez chaque mois sort du moteur annoncé, celui qui existait avant les résultats, et non d'une version réajustée discrètement la veille. Le scellement transforme la relation : vous n'avez plus à nous croire, vous pouvez nous vérifier.

02 📋 Engagements de méthode (cahier des charges)
  • Déterminisme total — Mêmes entrées (code, configuration, données) ⇒ mêmes sorties, à chaque exécution. Aucun aléa caché. C'est ce qui rend chaque résultat re-calculable par un tiers.
  • Anti-look-ahead strict — Chaque décision mensuelle n'utilise que des données antérieures à la date de décision. Les biais découverts en développement sont documentés et corrigés, jamais masqués.
  • Données immuables et hygiène contrôlée — Dédoublonnage systématique, détection de trous et d'aberrations avant toute lecture par le moteur.
  • L'affichage = l'algorithme — Le portefeuille présenté est la sortie exacte du moteur. Pas de filtre caché, pas de retouche manuelle.
  • Pas de sélection des résultats — Les portefeuilles sont publiés intégralement, positions gagnantes ET perdantes incluses.
  • Backtest ≠ preuve de performance — Un backtest est rétrospectif par nature : validation méthodologique, jamais promesse. La preuve réelle est le track record forward : des portefeuilles émis, scellés à l'émission, puis confrontés au marché — l'horloge démarre en juillet 2026.
  • Scellement versionné — Toute évolution du moteur produit un nouveau sceau horodaté ; les sceaux antérieurs sont conservés à vie. La chaîne des sceaux EST l'historique auditable du système.
03 ⚖️ Ce que ces preuves démontrent — et ne démontrent pas

✔ Démontré : intégrité (le moteur n'a pas été modifié depuis le sceau), antériorité (il existait avant les résultats qu'il produira), reproductibilité (un tiers peut rejouer les calculs et obtenir les mêmes chiffres), traçabilité (toute évolution = nouveau sceau versionné).

✘ Non démontré — et nous le disons clairement : la performance future. Un backtest, même scellé, reste rétrospectif. La seule preuve de performance recevable est le track record forward : des portefeuilles émis et scellés avant que le marché ne tranche, publiés intégralement, mois après mois, à partir de juillet 2026. Cette page s'enrichira de chaque sceau mensuel.

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Ce service fournit de l'information et des outils d'analyse ; il ne constitue pas un conseil en investissement personnalisé. Tout investissement comporte un risque de perte en capital.

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🔐 Les preuves cryptographiques & la vérification

🔐 Les sceaux cryptographiques

⚙️ Sceau MOTEUR — code & configuration

14 fichiers : la totalité du moteur de décision et ses configurations. Empreinte SHA-256 globale (v3) :

21a75f160f32d769b11f015be07db3de031543565ba713d395d76ab85d54187f

Horodatage TSA : 12 juin 2026, 14:42:10 GMT

Série du jeton : 0x05939889 · Autorité : freetsa.org

v3 du 12/06 (décisions strictement inchangées 130/130 mois) — sceaux v1/v2 conservés (chaîne versionnée, cf README et changelog).

📊 Sceau DONNÉES — historique de prix

Snapshot exact des données consommées : 1 107 443 barres quotidiennes (12 ans, 279 instruments) + série or en euros. Empreinte globale :

518b9035dcc98f4e5b5f3db8c6d14c9482a00c0fdfff061f3eeba5011417f534

Horodatage TSA : 11 juin 2026, 23:39:06 GMT

Série du jeton : 0x058EAA5F · Autorité : freetsa.org

Ce que ces sceaux garantissent : le moteur et ses données existaient sous cette forme exacte au 12 juin 2026 et toute modification ultérieure est détectable. L'horodatage est signé par un tiers indépendant : nous ne pouvons pas l'antidater, même si nous le voulions.

🔗 Chaîne des sceaux moteur — historique complet

Chaque évolution du moteur produit un NOUVEAU sceau ; les jetons antérieurs sont conservés à vie. Cette chaîne est l'audit trail du système : elle prouve quand chaque version a existé et pourquoi elle a changé.

SceauHorodatage TSAEmpreinteSérielMotifJeton
v3 courante 12/06/2026 14:42 GMT 21a75f160f32… 0x05939889 Correctif d'arrondi « actions entières » (suivi interne fractionnel, arrondi en une étape à l'affichage). Décisions de stratégie inchangées — non-régression 130/130 mois. .tsr
v2 12/06/2026 11:05 GMT a6d6e691200d… 0x05926916 Options abonné « actions entières » (brokers sans fractionné) et « portefeuille compact ». Décisions inchangées — non-régression 130/130 mois. .tsr
v1 11/06/2026 23:20 GMT 75fb79e64033… 0x058E8D68 Scellement initial du moteur V19, préalable au démarrage du track record forward (juillet 2026). .tsr

Le détail technique de chaque version est documenté dans le changelog du README de scellement. Chaque jeton se vérifie avec la commande openssl de la section « Vérification indépendante » (en remplaçant le nom du fichier .tsr) — attention : seul le jeton de la version COURANTE correspond au v19_engine.json actuel ; les jetons historiques attestent les versions passées du même fichier.

📊 Chaîne des sceaux — jeu de données

Le snapshot des données historiques consommées par le moteur est scellé séparément : quiconque peut prouver que les prix n'ont pas été retouchés après coup. Un nouveau snapshot est scellé à chaque évolution majeure (et sa chaîne conservée, comme pour le moteur).

SceauHorodatage TSAEmpreinteSérielContenuJeton
v1 courante 11/06/2026 23:39 GMT 518b9035dcc9… 0x058EAA5F 1 107 443 barres quotidiennes (12 ans, 279 instruments) + série or en euros — l'exact jeu d'entrée du backtest de référence (requêtes SQL et règle de normalisation publiées dans la référence JSON). .tsr

📅 Sceaux mensuels d'émission — le track record forward

Chaque fin de mois, 30 minutes après le rebalancement, les portefeuilles émis sont automatiquement notariés : empreinte SHA-256 du document d'émission (allocation du mois + empreintes anonymisées de chaque portefeuille abonné) + horodatage RFC-3161. Chaque prédiction est ainsi prouvée antérieure à son résultat — c'est cette chaîne, mois après mois, qui constitue le track record vérifiable.

Chargement des sceaux…

⚡ Vérification en direct

Recalcule maintenant les empreintes du code en production et les compare aux sceaux.

Honnêteté oblige : cette vérification est exécutée par notre propre serveur — elle vous renseigne, mais elle vous demande de nous croire. La preuve qui ne demande aucune confiance est la vérification indépendante ci-dessous.

🔑 Vérification indépendante (sans nous faire confiance)

Téléchargez les artefacts publics puis contrôlez vous-même, sur votre machine, avec openssl (présent sur Linux, macOS, et Windows via Git) :

# 1. Le jeton d'horodatage est-il authentique et porte-t-il sur ce fichier exact ?
openssl ts -verify -data v19_engine.json -in v19_engine_v3_20260612.tsr -CAfile freetsa_cacert.pem
#    → "Verification: OK" = ce fichier existait, à l'octet près, au moment signé

# 2. Quand a-t-il été scellé, et par qui ?
openssl ts -reply -in v19_engine_v3_20260612.tsr -text
#    → "Time stamp: Jun 12 14:42:10 2026 GMT" — signé par la TSA, infalsifiable

# 3. Même contrôle pour le sceau des données :
openssl ts -verify -data v19_dataset_20260612.json -in v19_dataset_20260612.tsr -CAfile freetsa_cacert.pem

📅 Calendrier publications

Publications réglementaires des sociétés cotées (résultats, communiqués) — source officielle : info-financiere.pub-france.org. Données ingérées automatiquement.
--
★ Événement de marché majeur
Annoté comme repère vertical sur les graphes (performance, évolution du portefeuille, position). Sur les graphes journaliers le marqueur s'ancre au jour ; l'heure (UTC) n'a un effet visuel précis que sur le graphe de position intraday.
📝 Publications détaillées
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Ticker Nom Predicta /18m Signal Mom 12-1 Prix Var. % Secteur Sous-secteurs Vol. moy. 20j
Chargement...
📈 Indices en temps réel
🌥️ Météo boursière Zone euro
🌥
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Chargement des indices...
🛠 Gestionnaire de tâches
⋮ Nom Type Progression Créée Actions
Chargement...
🌐 Couche GDELT normalisée
Chargement...
📊 Matrice de données
Chargement...
Données présentes Données partielles Données absentes Cliquez sur les cellules noires pour les sélectionner
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📑 Lexique

01 ⚙️ Le moteur V19

V19 n'est pas un premier jet. Le chiffre du nom raconte l'histoire : 19 architectures de moteur distinctes — et des dizaines de variantes (réglages, filtres, modules) — ont été conçues, puis confrontées aux données réelles, avant d'aboutir au moteur actuel.

19
moteurs testés
190+
backtests
16 000+
trades simulés
12 ans
d'historique
Le travail en amont
  • 19 moteurs et des dizaines de variantes conçus et départagés un à un — chaque idée de stratégie a dû faire ses preuves contre la précédente.
  • Plus de 190 backtests et 16 000+ trades simulés sur 12 ans de marché (2014→2026), couvrant krachs, reprises et changements de régime.
  • Méthode A/B isolée et déterministe (même période = même résultat, toujours) : une idée n'est retenue que si elle améliore la performance nette de frais — jamais sur une intuition.
  • Validation hors-échantillon (walk-forward) pour écarter le sur-apprentissage : un réglage qui ne brille que sur le passé est rejeté.
Le fonctionnement retenu

Une seule décision par mois : V19 classe les 17 sous-secteurs par momentum 12−1 et alloue le capital aux meilleurs — surpondère les leaders, sous-pondère les retardataires. Aucun « coup de poker ».

  • Rebalance mensuelle — 1× par mois (1er jour ouvré) ; aucun ordre entre deux rebalances.
  • Momentum 12−1 — rendement 12 mois moins le dernier ; l'indicateur principal du classement.
  • SensitivityMatrix — corrélations dynamiques actions/secteurs × 12 facteurs externes (CAC, S&P, Brent, EUR/USD, taux, or...).
  • SL catastrophe −25% — verrou unique, laisse respirer les positions jusqu'au rebalance suivant.
  • Sizing fractionné — poids cible en % du capital, converti en nombre d'actions au prix de clôture du rebalance.
02 📈 Indices & marché

L'analyse cross-asset au coeur de PREDICTA : ~30 indices et facteurs macro scrutés en parallèle, corrélés à chaque ticker sur 60 jours glissants (bêta dynamique). Chaque action est vue comme la somme de ses sensibilités, pas comme un titre isolé.

  • CAC 40 (^FCHI) — indice phare FR + référence alpha ; un choc intraday déclenche un rebond sectoriel attendu J+3 / J+10.
  • S&P 500 (^GSPC) — driver mondial n°1 ; filtre « Index Lead » bloque un BUY si le S&P a chuté la veille.
  • NASDAQ 100 (^NDX) — driver tech ; pilote la tech européenne (Capgemini, STMicro, Dassault Systèmes).
  • DAX 40 (^GDAXI) — cycle industriel européen (auto, chimie, export).
  • Euro Stoxx 50 — référence eurozone ; définit le régime de marché (EMA 20/50/200).
  • Hang Seng (^HSI) — proxy Asie / conso chinoise ; une chute inflige un malus BUY sur le luxe FR (LVMH, Hermès, Kering).
03 ⚠️ Volatilité & stress
  • VIX (^VIX) — « indice de la peur » US. <15 calme, 20-28 tension, >28 stress → le filtre VIX panic bloque tout BUY. Suivi en z-score 20j pour détecter les pics anormaux.
  • VSTOXX (V2X) — équivalent européen du VIX. Croisé avec le VIX, il révèle une divergence USA/Europe (stress localisé eurozone).
  • Skew (^SKEW) — probabilité de « black swan ». VIX bas + Skew haut = calme trompeur masquant un risque de queue extrême.
04 💰 Devises & taux
  • EUR/USD — un EUR fort pénalise les exportateurs (Airbus, Sanofi, LVMH). Sert aussi à la conversion en € des actifs cotés USD (or, pétrole, crypto).
  • Dollar Index (DXY) — force du dollar contre 6 devises ; baromètre risk-on / risk-off mondial, module l'allocation Or.
  • Taux US 10 & 2 ans — un 10Y > 4% favorise les banques et pénalise la croissance. L'inversion (2Y > 10Y) précède historiquement les récessions.
05 🪙 Matières premières
  • Or (GC=F) — refuge ultime, position structurelle. Le module Gold Sentinel pilote l'allocation ; il stabilise le drawdown (~25% sans or → ~10% avec).
  • Argent (SI=F) — cousin volatil, lié au cycle industriel ; module Silver Sentinel (OFF par défaut).
  • Pétrole Brent / WTI — pricer n°1 de l'inflation ; + Total, Engie / − ArcelorMittal, Saint-Gobain.
  • Cuivre (HG=F) — « Dr. Copper », santé économique mondiale ; bonus industrie (Schneider, Nexans).
  • Gaz (NG=F / TTF) — secteurs énergivores européens (Air Liquide, ArcelorMittal).
  • Agro & softs (blé, café, cacao, coton) — sensibilité Danone, Carrefour, Pernod Ricard, et le luxe (coton).
  • Bitcoin (BTC-USD) — proxy du risk appetite ; bonus tech EU en zone de confiance saine, annulé au-delà (anti-bulle).
06 🏭 Secteurs

V19 n'utilise pas la dichotomie cyclique / défensif figée. Chaque mois, les 17 sous-secteurs sont classés par momentum et le capital va aux meilleurs du moment.

  • Momentum sectoriel — signal n°1 du moteur : perf relative 12 mois (skip 1), validée depuis Jegadeesh & Titman (1993).
  • Rotation sectorielle — le portefeuille suit la rotation réelle (trend-following), il ne la prédit pas.
  • 17 sous-secteurs — Banques, Assurance, Immobilier, Luxe, Auto, Aéro & Défense, Semi-conducteurs, Logiciels/IT, Santé/Pharma, Biotech, Télécoms, Utilities, Énergie, Pétrole & Gaz, Matériaux, Distribution, Agro & Boissons.
  • Cyclique / défensif — étiquettes informatives, jamais utilisées en décision (Utilities 2022 : −15% en plein régime « défensif »).
  • Mapping cross-asset — module les pondérations en intra-mois (Hang Seng↓ = malus luxe ; Brent↑ = bonus Total).
07 📊 Indicateurs techniques
Oscillateurs
  • RSI (14j) — surachat >70 / survente <30. Verrou REBOUND : un BUY post-choc n'est validé que si RSI < 40.
  • MACD — croisement de momentum ; indicateur de confirmation dans les rapports de trade.
  • Stochastique — plus réactif que le RSI ; cross-check secondaire des signaux REBOUND.
Moyennes mobiles & tendance
  • SMA — moyenne simple ; position « saine » si prix > SMA(50) et SMA(50) > SMA(200).
  • EMA — pondérée, plus réactive ; définit le régime CAC40 (BULL / BEAR / RANGE) via EMA 20/50/200.
  • Golden / Death Cross — SMA(50) × SMA(200) ; V19 lui préfère le momentum 12−1 (plus réactif).
08 ⚠️ Volatilité & volume
  • ATR (14j) — volatilité absolue d'un titre ; sert à normaliser le sizing entre tickers (V19 = SL catastrophe fixe −25%, pas de TP/SL serré).
  • Bandes de Bollinger — SMA(20) ± 2σ ; un « squeeze » suivi d'un breakout = entrée anticipée sur tendance qui démarre.
  • Volume & volume anormal — filtre de liquidité per-ticker ; le z-score détecte les spikes (rotation institutionnelle silencieuse).
  • OBV — volumes signés ; divergence prix/volume = accumulation ou distribution discrète.
09 📈 Performance & risque
  • Bêta (β) — sensibilité d'un titre à un facteur ; coeur de la SensitivityMatrix (bêta dynamique 60j vs 12 facteurs).
  • Sharpe Ratio — qualité du rendement (rendement / volatilité) ; V19 à ~1,3 sur 7 ans (excellent).
  • Drawdown & MaxDD — pire perte depuis un plus haut ; KPI permanent du portefeuille et référence de tolérance.
  • CAGR — taux de croissance annuel composé ; KPI « Perf %/an ».
  • Volatilité annualisée — oscillation totale du portefeuille, comparée au CAC40 (~15%/an).
10 💰 Gestion des ordres

V19 est une allocation sectorielle momentum à rebalance mensuel : ni Take-Profit serré, ni Stop-Loss réactif. On laisse courir les tendances mensuelles.

  • Stop-Loss — seul garde-fou : un SL « catastrophe » à −25% du PRU, très éloigné, réservé aux effondrements (faillite, fraude).
  • Take-Profit — aucun TP serré ; la prise de bénéfice est automatique au prochain rebalance mensuel.
  • Ratio R/R — non utilisé (ni TP ni SL serré) ; le risque est maîtrisé par diversification + pondération momentum.
  • Direction BUY / SELL — achat (anticipation hausse) ou vente à découvert (baisse, compte-titres requis, pas de PEA).
11 💵 Gestion du capital
  • Règle des 2% — ne jamais risquer plus de 2% du capital total sur une seule position (survie aux séries perdantes).
  • Sizing fractionnel — Sizing = (poids cible × capital) ÷ prix. Le poids vient de l'allocation sectorielle momentum ; personnalisé dans « Mon portefeuille ».
  • Horizon — ~30 jours (cycle mensuel) ; une position est reconduite tant qu'elle reste dans le top momentum. Pas de notion d'« Expired ».
  • Frais — courtage (min 0,99€ ou 0,1%), TTF 0,3% (actions FR > 1 Md), spread 0,05%.
12 🏧 Macroéconomie
  • BCE — fixe les taux directeurs de la zone euro ; une hausse pénalise les entreprises endettées et les secteurs sensibles au crédit.
  • Taux directeur (MRO / DFR) — taux de refinancement / dépôt ; une baisse est un signal dovish (favorable aux actions).
  • Inflation (HICP / IPC) — cible BCE ~2% ; au-delà de 4% elle force la hausse des taux et pénalise les marchés.
  • OAT 10 ans / spread OAT-Bund — confiance envers la dette française ; un spread > 80 points signale un stress.

Note V19 : ces indicateurs macro sont un contexte général. Le moteur ne les utilise pas directement : le momentum mensuel des prix sectoriels les intègre déjà via les réactions de marché.

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▼🧩 V13 Puzzle — Modules
Activez/désactivez chaque module et réglez les seuils 🔒 VERROUILLÉ
🔗 Pipeline réel d'application (ordre dans le moteur) :
1. GDELT events (source) → 2. Clusters & Score composite → 3. Génération candidats BUY/SELL/REBOUND → 4. Filtre VIX panic → 5. Sector blacklist → 6. Saisonnalité → 7. Filtres techniques (RSI/Gap/MarketPulse) → 8. H8 Macro Context → 9. Régime Tendance CAC40 → 10. Volume per-ticker (bonus) → 11. R/R + Seuil score → TRADE
⚠️ Les numéros des "Étages" ci-dessous correspondent au regroupement thématique, pas à cet ordre d'application.
Affichage S'applique à tous les étages (1, 3, 4, 5). Étage 0 toujours visible.
🌏 Étage 0 — Source primaire (TOUJOURS ON)
CABLE
🌏 GDELT Events Database SOURCE NON-NÉGOCIABLE
~73M événements ingestés
Tous les signaux du moteur (BUY/SELL MAIN, REBOUND) sont dérivés des clusters GDELT du jour. Sans GDELT, aucun signal n'est généré. Les switches "GDELT Spike" et "GDELT Base (V6)" ci-dessous sont des amplificateurs optionnels du score composite, pas des interrupteurs marche/arrêt.
⚡ Étage 1 — Amplificateurs & pré-filtre bruit
Bonus de score si activés (n'arrêtent jamais GDELT)
🎯 Étage 2 — Scoring
CABLE
🎯 Seuils Scoring
Seuil MAIN
Seuil REBOUND
Seuil SELL MAIN
Min R/R SELL
Min R/R BUY
⏳ Horizon (j ouvres) j
CABLE
⏲ Cutoff intraday
Heure cutoff h
18h=defaut MAPE 8% · 20h MAPE 5% · 24h=legacy
CABLE
📅 Jours echantillonnes
Defaut : lun-ven (5j/sem).
CABLE
🏢 Places boursieres
Defaut N10.18-05 : CAC40+SBF120+DAX (ETF/FTSE/IBEX/AEX exclus). Macro toujours conservee.
CABLE
💰 Sizing
Risque/trade %
Expo max/pos. %
Max pos/secteur/j ℹ
CABLE
🍂 4S Saisonnalité
Seuil saison. %
Bonus/malus ±10 pts selon mois.
CABLE
📈 Volume per-ticker
Min x
Spike x
Bonus pts
Malus pts
Reb.choc x
📊 Étage 3 · SensitivityMatrix
Fenêtre beta j
Top N
Seuil mvt σ
Beta min
📊 Actions globales
💵 Taux & FX
⚠️ Stress & Volatilite
📁 Matieres premieres (large impact CAC40)
🎯 Étage 3 BIS · DirectLink
z seuil σ
Lookback j
Cap pts
🚫 Étage 4 — Filtres
🧠 Étage 5 — H8 Contexte Macro (IA)
🛡 Étage 6 — Post-filtre sectoriel ABANDONNÉ OFF
⚠ Stratégie abandonnée. Chargement…
ABANDONNÉ
🛡 Post-filtre actif
ABANDONNÉ
📋 Carry 2e position
ABANDONNÉ
↺ Inversion carry REBOUND
ABANDONNÉ
Horizon ref (j)
ABANDONNÉ
Lookback factor
ABANDONNÉ
Carry lookback
ABANDONNÉ
Max pos / secteur
ABANDONNÉ
Max expo / secteur
ABANDONNÉ
Seuil perte secteur
ABANDONNÉ
MA factor (reserve)
ABANDONNÉ
Seuil carry +/-
⚠ Strategie abandonnee. Chargement…
📋 Historique des backtests ▼ Réduire

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🏆 Performance V14 — allocation structurelle
Fenêtre 10 ans glissants (auto) · base 20 000 € · rebalance mensuel · frais 10 bps · actions entières + compounding — 100 % prix réels, aucun chiffre fabriqué. ⚠️ Avant 2015 : univers réduit (~88 tickers), diversification moindre + biais de survivance.
Chargement de la performance V14…
📈 Courbe de capital (equity)
🏭 Contribution P&L par secteur
🍩 Allocation moyenne par secteur
🥇 Meilleurs contributeurs
—
🔻 Pires contributeurs
—
🗓️ Rendements mensuels (%) ?
—
🗓️ Rendements mensuels relatifs (%) ?
—

💡 Conseils investissement

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❓ Questions fréquentes

L'essentiel sur le fonctionnement de Predicta Scanner.

Qu'est-ce que Predicta Scanner ?
Predicta Scanner est un portefeuille systématique d'actions européennes (éligibles au PEA) assorti d'une poche d'or de couverture. La sélection repose sur le momentum sectoriel et la pondération sur la parité de risque ; le portefeuille est rebalancé une fois par mois.
Comment les positions sont-elles sélectionnées ?
Chaque mois, les secteurs sont classés par leur tendance sur douze mois (hors mois le plus récent). Le moteur retient les secteurs les plus porteurs puis, au sein de chacun, les meilleures valeurs par la même mesure. L'univers est réévalué intégralement à chaque rebalancement, sans liste figée.
Qu'est-ce que la parité de risque (risk-parity) ?
C'est une méthode de pondération qui répartit le risque entre les secteurs retenus plutôt que le capital : un secteur plus volatil reçoit un poids plus faible. Un plafond par position limite la concentration.
Pourquoi de l'or dans le portefeuille ?
Une part fixe et significative est allouée à l'or comme couverture historiquement décorrélée des actions, afin d'amortir les phases de baisse des marchés. Cette poche n'est pas soumise à un stop serré.
À quelle fréquence le portefeuille change-t-il ?
Une fois par mois. La sortie normale d'une position est le rebalancement mensuel, pas un objectif de cours. Il n'y a pas de réaction à l'actualité au jour le jour.
Est-ce éligible au PEA ?
L'univers actions est composé d'actions européennes très majoritairement éligibles au PEA (Paris, Francfort, Milan, Madrid, Amsterdam, Bruxelles). La poche d'or de couverture, elle, n'est pas éligible au PEA.
Passez-vous les ordres à ma place ?
Non. Selon le principe Trust but Verify, le système calcule et propose l'allocation cible ; vous validez et passez vos ordres vous-même. Il n'y a aucune exécution automatique.
Les performances affichées sont-elles réelles ?
Oui et non. Jusqu'au 6 juin 2026, les chiffres affichés provenaient uniquement d'une simulation (backtest sur données historiques 2015-2026). Depuis le 6 juin 2026, la stratégie est suivie en temps réel : les performances publiées à partir de cette date sont réelles, issues du portefeuille effectivement appliqué et non plus d'une rétro-simulation. Dans tous les cas, les performances passées — simulées comme réelles — ne préjugent pas des performances futures, et tout investissement comporte un risque de perte en capital, y compris totale.
📊 Rapport stratégique mensuel
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⚖️ Stratégie — Moteur V19

Une allocation systématique et mécanique, sans pari directionnel, sans émotion. Le moteur sélectionne, pondère et notifie — vous décidez et exécutez.

1,37
Sharpe
rendement / risque (11 ans)
−12,8 %
MaxDD
pire repli historique
+13,6 %/an
CAGR
rendement annualisé
mensuel
Rebalancement
une décision par mois
11 ans
Historique testé
backtest 2015 → 2026
🔒 Chapitre 1 / 7 — La confiance se prouve

🔐 La confiance ne se déclare pas — elle se prouve

N'importe quel service peut afficher une courbe flatteuse : rien n'empêche techniquement de retoucher un algorithme après coup, de régénérer un historique plus présentable, ou d'effacer discrètement les mois perdants. L'abonné n'a aucun moyen de distinguer un système honnête d'un système maquillé.

🛡️ Notre réponse : scellement cryptographique RFC-3161

Le code du moteur V19, sa configuration et ses données historiques sont réduits en empreintes SHA-256 et horodatés par une autorité indépendante (freetsa.org — RFC-3161) que nous ne contrôlons pas. Il nous est désormais impossible de réécrire notre propre histoire : toute retouche serait immédiatement détectable par n'importe qui, avec des outils standards gratuits.

Moteur V19 (v3, 14 fichiers) — scellé le 12 juin 2026 à 14:42 GMT
SHA-256 : 21a75f160f32d769b11f015be07db3de031543565ba713d395d76ab85d54187f
Jeu de données (prix historiques) — scellé le 11 juin 2026 à 23:39 GMT
SHA-256 : 518b9035dcc98f4e5b5f3db8c6d14c9482a00c0fdfff061f3eeba5011417f534

Ce que ces sceaux démontrent : intégrité (le moteur n'a pas été modifié depuis le sceau) • antériorité (il existait avant les résultats qu'il produit) • reproductibilité (un tiers peut rejouer les calculs) • traçabilité (toute évolution = nouveau sceau versionné). Vérifier vous-même →

🎯 Chapitre 2 / 7 — Ce que fait le moteur

🎯 Ce que fait le moteur V19

Pas de prédiction directionnelle. Une discipline d'allocation appliquée sans émotion.

Chaque début de mois, le moteur classe les secteurs par momentum sur 12 mois, retient les 5 secteurs porteurs, sélectionne les meilleures valeurs dans chacun, pondère par le risque (risk-parity) et ajoute ~50 % en or comme couverture décorrélée. Résultat : un portefeuille cible reconstruit complètement une fois par mois.

📈 Momentum sectoriel (12 mois)

Les secteurs qui surperforment sur les 12 derniers mois tendent à continuer (persistance du momentum). Le moteur retient les 5 secteurs porteurs et y sélectionne les meilleures valeurs. L'univers entier est reclassié chaque mois — aucune liste figée.

12 mois Top 5 secteurs Rotation réelle

🪙 Or — couverture décorrélée permanente (~50 %)

L'or évolue indépendamment des actions (corrélation quasi nulle avec le CAC 40). Environ 50 % du portefeuille est investi en or, sans stop-loss : une couverture structurelle permanente, pas un pari. C'est elle qui contient le drawdown et évite les −26 % d'un portefeuille 100 % actions.

~50 % fixe Sans SL DD réduit

Étape 1
🏭
Secteurs
Top 5 par momentum 12m
❯
Étape 2
📊
Valeurs
Meilleures dans chaque secteur
❯
Étape 3
⚖️
Risk-parity
Poids ∝ 1/volatilité
❯
Étape 4
🪙
Couverture or
~50 % en or, sans SL
❯
Rééquilibrage mensuel
🔄
Portefeuille cible
Notification Telegram • Vous validez • Vous exécutez
Ce que le moteur FAITCe qu'il NE FAIT PAS
✅ Sélectionne les 5 secteurs en momentum (12m) ❌ Ne prédit aucune direction de titre
✅ Répartit le risque (risk-parity 1/vol) ❌ Aucune liste de titres « préférés » figée
✅ Couvre via l'or (~50 %, sans SL) ❌ Ne réagit à aucune actualité
✅ Rebalance une fois par mois ❌ Pas de scalp, pas de TP/SL serré
✅ Scellé RFC-3161 (moteur immuable) ❌ Aucun ordre exécuté automatiquement
📊 Chapitre 3 / 7 — Résultats mesurés

📊 Résultats — Backtest 2015 → 2026 (11 ans)

Chiffres du run de référence V19.03, sur données réelles de marché, frais inclus (10 bps/trade), couverture or valorisée en euros. Anti-look-ahead strict : chaque décision n'utilise que des données antérieures à la date de décision. Capital de référence : 20 000 €.

1,37
Sharpe
−12,8 %
MaxDD
+13,6 %/an
CAGR
×4
Capital
~50 %
Contribution or

Le ratio de Sharpe mesure le rendement rapporté au risque (>1 = excellent). Le MaxDD est la pire baisse entre un sommet et un creux — la couverture or le maintient nettement sous les −26 % d'un portefeuille 100 % actions. Le CAGR est le rendement annualisé net de frais.

✓ Robustesse walk-forward : testée sur six sous-périodes de deux ans entre 2015 et 2026, la stratégie reste positive sur la quasi-totalité des régimes. Exception documentée : 2021-2022 (montée rapide des taux + correction simultanée actions et or — le seul régime où la décorrélation or/actions s'est temporairement effondrée). Ce point faible est affiché, pas masqué.

🛡️ Chapitre 4 / 7 — Gestion du risque

🛡️ Gestion du risque intégrée

Le risk management est codé dans la structure de l'allocation — quatre garde-fous permanents, sans décision discrétionnaire :

🪙 Or sans stop — amortisseur permanent

~50 % en or, jamais stoppé : couper une couverture au moment où elle sert le plus serait contre-productif. L'or sort uniquement au rééquilibrage si son poids dérive.

⚖️ Risk-parity — plafond par position

Chaque ligne action est pondérée à l'inverse de sa volatilité. Plafond strict : 4 % par ligne sur le portefeuille total. Aucune position ne domine.

🛑 Stop catastrophe — large à −25 %

Un stop large (−25 % par rapport au prix d'entrée) protège chaque action contre un événement extrême. Ce n'est pas un stop serré qui couperait le momentum.

🔄 Sortie = rééquilibrage mensuel

Une position sort quand elle quitte le top sectoriel, au rebalancement suivant. Pas de TP serré, pas de sur-trading. Une décision par mois.

📨 Chapitre 5 / 7 — Ce que vous recevez

📨 Ce que vous recevez

🔔 Allocation mensuelle

Chaque début de mois : secteurs retenus, valeurs sélectionnées, poids de chaque ligne, poche or dimensionnée, ordres d'ajustement par rapport au mois précédent. Via Telegram et email.

📊 « Mon portefeuille » en ligne

Votre portefeuille personnalisé à votre capital : valorisation, P&L, courbe, répartition par secteur et poche or, comparaison au CAC 40, historique mensuel complet. Positions personnelles ajoutables.

💻 Dashboard & backtest interactif

Accès au backtest complet 11 ans, mois par mois : chaque allocation, chaque mois, chaque résultat. L'historique est vérifiable, les mois perdants affichés comme les gagnants.

🎚️ Profils de risque — adaptés à votre tolérance

Tous les abonnés suivent la même allocation cible (mêmes secteurs, même poche or). Le profil de risque ajuste la concentration et l'exposition selon votre tolérance.

🔒 Prudent
≈ +10,6 %/an
DD ≈ −7,9 %
Vol-targeting 8 % — Sharpe 1,52 — exposition réduite lors des turbulences
⚖️ Modéré
≈ +12,7 %/an
DD ≈ −12,1 %
Vol-targeting 12 % — Sharpe 1,47 — protection lors des fortes corrections
⭐ Équilibre (défaut)
+14,3 %/an
DD ≈ −12,8 %
Référence backtest — Sharpe 1,46 — ratio rendement/risque optimal
🔥 Agressif
≈ +17,4 %/an
DD ≈ −14,9 %
1 valeur/secteur — Sharpe 1,46 — momentum max, risque idiosyncratique ×3
🔥 Inouï ★ Sharpe 1,62
≈ +17,0 %/an
DD ≈ −12,3 %
Top 3 secteurs × 1 valeur + or — meilleur ratio risque/rendement du système (Sharpe 1,62)
💳 Chapitre 6 / 7 — Exécution

💳 Exécution : votre compte de trading

⚠️ Predicta Scanner ne passe aucun ordre à votre place.

Le moteur calcule une allocation cible. Vous recevez la liste des positions et c'est vous qui passez les ordres auprès de votre propre courtier. Nous ne sommes pas connectés à votre compte et n'y avons aucun accès.

✅ Long-only — ni vente à découvert, ni SRD

La stratégie se compose uniquement d'achats (actions + couverture or). Un Compte-Titres Ordinaire (CTO) suffit pour l'intégralité de la stratégie. Un PEA convient pour la poche actions, mais ne permet pas d'intégrer la couverture or — sans elle, le profil rendement/risque n'est pas reproduit.

🤝 Chapitre 7 / 7 — Nos engagements

🤝 Nos engagements

🔐 Moteur scellé & horodaté

Code et données scellés RFC-3161 avant production de résultats. Impossible de réécrire l'historique après coup.

🔎 Transparence totale

Mois perdants affichés comme les gagnants. Historique complet consultable. Aucune sélection après coup.

🔒 Aucune exécution automatique

Nous calculons, vous décidez. Aucun ordre passé sans votre validation explicite.

🥇 Un prix juste

12 € / an. Paiement unique via PayPal, aucun renouvellement automatique, aucun upsell.

1 / 7
S'abonner — 120 € / an

Paiement unique via PayPal — Aucun renouvellement — Aucun engagement

Avertissement — Les performances indiquées sont issues d'un backtest (données historiques) et ne constituent pas une garantie de résultats futurs. Investir en actions comporte un risque de perte en capital. La couverture or peut elle-même corriger et constitue la plus forte contribution au repli historique. La stratégie peut sous-performer lors des retournements de régime rapides (ex. 2021-2022). Ce service ne constitue pas un conseil en investissement au sens de la directive MiFID II. L'utilisateur reste seul responsable de ses décisions d'investissement. Predicta Scanner n'est pas un courtier, ne détient aucun fonds client et n'exécute aucun ordre.

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